個人投資マン

暗号資産を資産の何%まで持つかは、「5%なら安全」といった数字だけでは決められません。同じ5%でも、資産200万円なら10万円、2,000万円なら100万円です。必要なのは比率を、家計が受け止められる損失額へ変換することです。 まず、何に対する比率なのかを固定する この記事の計算では、生活防衛資金と近い将来に使う予定のお金を除いた「運用対象資産」を分母にします。家計の全金融資産で管理する方法もありますが、途中で分母を変えると上限の意味が変わります。 たとえば全金融資産が500万円でも、生活用・教育費などで ...

エポスカードは、普段の支払い用カードを残しながら、買い物と休日の優待を足したい人におすすめです。入会金・年会費は永年無料。マルイのご優待期間の買い物や、対象カラオケ店で使えば、普段のポイント還元とは別に支出を減らせます。 特に相性がよいのは、マルイの店舗・通販で服や靴を買う人、対象の優待店を利用する人、海外旅行用の補償を年会費なしで用意したい人です。「スーパーと固定費は今のカード、優待と旅行はエポス」と分けると、2枚目としての役割が明確になります。 エポスで得たいこと活躍する場面買い替えの費用を抑えるマル ...

成長投資枠が余っているから、気になる個別株を買ってみたい。その前に決めておきたいのは、銘柄名だけではありません。1社にいくら持つか、その会社が半値になったら資産全体にいくら響くかまで計算すると、買付額を判断しやすくなります。 NISAは利益への税制優遇であり、企業の業績悪化や株価下落を防いでくれる制度ではありません。「非課税だから多めに買う」の前に、金額と保有理由を具体化しましょう。 1社への投資が10％と30％では、同じ下落でも影響が違う 投資資産全体500万円の仮定A：1社へ50万円B：1社へ150万 ...

証券口座を増やす価値があるのは、いまの口座ではできないこと、または不便なことが具体的にある場合です。NISAで希望の投信を積み立てるだけなら、2口座目を作っても運用商品やリスクが変わるとは限りません。 筆者はSBI証券を利用しています。本記事では他社との併用経験を装わず、口座を増やす前に決める役割、NISAの制約、管理の負担を整理します。 2口座目の目的を、一文で説明できるか 主口座副口座の役割増やす前の確認NISA・投信積立取扱いのない商品を買うその商品が本当に必要か、購入可能か長期保有個別株用の予算を ...