個人投資マン

楽天カードを持っていて、これから成人のNISA積立を始めるなら、楽天証券は選びやすい口座です。通常の楽天カードでオルカンを月3万円積み立てると、積立分は年間1,800ポイント。積立以外に年間いくらカードを使ったか、という条件はありません。 筆者はSBI証券を利用しています。SBIで三井住友カード（NL）の積立0.5%を続けられる人は、同じ月3万円なら年間1,800ポイントで並びます。楽天証券へ移せば積立ポイントが増える、という関係ではありません。 手持ちのカードで、楽天証券を選ぶ理由は変わる 今の状態選び ...

株価が上がると「今から買うと高値づかみになりそう」と迷います。ただ、その悩みには2種類あります。毎月の給与から積立を続けるかという話と、既にあるまとまった現金を今入れるかという話です。 この2つを一緒にすると、ボーナスの一括投入をためらっただけなのに、毎月の積立まで止めてしまいがちです。まず、どのお金の購入時期を決めようとしているのかを分けましょう。 定期積立と、手元の60万円では選択肢が違う 判断するお金今決めること相場とは別に確認することこれからの給与から月3万円予定した定期購入を続けるか、金額を変え ...

運用記録は、毎日の値動きより「なぜ買わなかったか」「何が変われば買うか」を残すと、次の注文に使えます。損益と約定履歴は証券会社の明細に任せ、判断を変えた売買だけ短く記録する方法です。 A社株を5万円買い増したい。でも今回は見送る 以下は説明用の架空例です。生活費・教育費を除いた投資用資産が100万円、その中にA社株8万円と待機資金がある人を考えます。1銘柄の上限は、この人が事前に決めた10%。10%を万人に勧める例ではありません。 判断前の記録今回の答え何をしようとしたかA社株を待機資金から5万円追加した ...

暴落したから買い増す、急騰したから売る。その前に確認したいのは、相場のニュースではなくいまの配分が、引き受けるつもりだったリスクからどれだけ離れたかです。 ポートフォリオの「点検」と「売買」は別の作業です。点検しても変更不要という結果はあります。ここでは、比率が動く計算例と、変更するかどうかを決める確認条件を整理します。 60対40の配分は、値動きだけでどう変わるか 説明用に、長期運用用の資産を100万円、その内訳を株式60万円・現金40万円と仮定します。生活費や近い将来の支出はこの100万円の外に確保し ...