運用記録をつける意味はあるのか？普通の個人投資家が売買判断をブレさせないための記録術

運用記録は、毎日の値動きより「なぜ買わなかったか」「何が変われば買うか」を残すと、次の注文に使えます。損益と約定履歴は証券会社の明細に任せ、判断を変えた売買だけ短く記録する方法です。

A社株を5万円買い増したい。でも今回は見送る

以下は説明用の架空例です。生活費・教育費を除いた投資用資産が100万円、その中にA社株8万円と待機資金がある人を考えます。1銘柄の上限は、この人が事前に決めた10%。10%を万人に勧める例ではありません。

この計算では待機資金も含めた100万円を分母にし、その中のお金を株へ振り替えています。外部から新たに資金を足す例ではありません。時価が変わったら、注文前に保有額と分母を計算し直します。

「それなら2万円だけ買う」は、まだ早い。
上限上の追加余地は100万円×10%−8万円＝2万円。ただし利益見通しを確認していない問題は残ります。金額を小さくすることと、買う根拠があることは別です。

後日値上がりしても、見送りの理由を書き換えない

このあとA社株が上がっても、「見送ったから失敗」とだけ記録すると、次は上限を無視して買う理由になります。当日の記録は残し、新しく分かったことを日付付きで追記します。

逆に、上限を破って買い、たまたま利益が出た場合も「利益が出たから問題なし」にはしません。振り返りは損益の結果と決めた条件を守れたかを分けます。記録は利益を保証するものではなく、同じ判断ミスを見つけるための材料です。

定額積立は、変更した月だけ理由を残す

同じ投信を同じ目的で積み立てる通常月に、毎回この表を作る必要はありません。最初の投資方針と約定履歴を残し、積立額や商品を変えた月だけ追記すれば、どの条件で方針を変えたかを追えます。

比率が崩れたときに「売る」「新しい入金で戻す」のどちらを選ぶかは、次の記事で金額まで計算しています。