投資のジャンル(?)の中にFXというのがあるんだけど、あれは絶対に素人が手を出してはいけないんだ。
特に長期の資産運用などには向かないんだ。
でも、Yahooニュースの記事でとんでも無いことが書かれていたので紹介するよ。
FXの口座開設のバナーとかをよく見るけど、あれってそんなに危険なものなの？
うん。基本的にFXは短期のトレード向きなんだけど、普通は利幅がすごく小さいんだ。
そこで信用取引(レバレッジ)をかけるんだけど、これが破産の第一歩さ。
しかも最近は、レバレッジを掛けることが当たり前になってしまっているんだ。
10万円の元手で100万円の取引ができるぞ！
おぉ！！持っているお金の10倍で取引できる！
発生する利益も10倍だぁ！！！！
・・・ん？損失が発生したらどうなるんだ？
この記事ではFXの詳しい仕組みは省略しますが、素人が気軽に手を出すことが如何にキケンかを簡単にまとめます。
話が難しくなるので、手数料やスワップポイントは無視させてください。
本記事の対象読者
- 株式・債券で投資をするか、FXで投資をするか迷っている。
- FXが儲かるのかを知りたい。
FXでは素人はただのカモ
FXとは、簡単にいうとドルと円を交換してその差額で儲けを狙う投資手法のことです。
1ドル=100円のタイミングで購入したドルを1ドル=120円のタイミングで売ることができれば、20円の儲けを得ることができます。
さて、難しい話は抜きにして最低限以下の質問に８０点以上の回答を出せない場合、あなたはFXで損をします。
1ドル=100円を基準に考えてください。
- 0.95ドル=100円となった時、これは円安ですか？円高ですか？
- 日本で大災害が発生しました。円安になりますか？円高になりますか？
- アメリカが南アフリカの小国と戦争に突入しました。円安になりますか？円高になりますか？
- アメリカが中国と戦争に突入しました。円安になりますか？円高になりますか？
- 日銀が金融緩和の終了を発表しました。円安になりますか？円高になりますか？
- トヨタ自動車が過去最高益を達成しました。円安になりますか？円高になりますか？
- アラブ諸国が石油価格を釣り上げました。円安になりますか？円高になりますか？
もちろん、それぞれの事象で100%円安/.円高ということはないのですが、上記の問いに論理的に説明ができない場合、あなたはFXを舐めてます。
FXはゼロサムゲームと言われ、誰かの損が誰かの利益になります。
損する誰かさんとは、FXを上がるか下がるかの２択の運だと思っている無知な新参者です。
質問がひとつもわからないよ〜〜
でも、簡単に飛び込もうとしているプロのFXの世界はこんなの簡単に答えられるよ。
たまに「デモトレードで増やせたからいける」とか言う人いるけど、あれはお金の掛かっていないデモだから気軽に売買できるんだ。
しかもデモトレードには世界情勢が織り込まれていないことが多く、ただの２択ゲームみたいになっているよ。
我々がFXで儲けられるかどうかに難しい判断は不要。無知か、無知じゃないかです
こんな状態でレバレッジをかけてしまうと、利益も25倍になるけど損失も25倍になります。
禁断症状：レバレッジ狂い
損失が危ないということなら、レバレッジなしの少額でやればいいんじゃないの？
そこは人の業が絡んでくるよ。
最初は少額でやっていたとしても、どこかで必ずレバレッジを掛けたくなる。そして、そのレバレッジはどんどん大きくなるんだ。
1万円の利益が出た時、「レバレッジ10倍なら10万円儲けられたのにな〜」と欲が出るからなんだ。
レバレッジ25倍まで一直線さ。アクセル全開でブレーキの壊れた車みたいな感じだね。
値下がりからのロスカットなんて食らった日には、一気に25倍の損失が襲いかかってくるんだ。
人間は利益が出るとそれに目が眩んで、損失のリスクについてはすっかり忘れてしまいます。
これはかつての仮想通貨バブルで多くの人が大損失を被った場面に似ているでしょう。
ついつい無理なレバレッジで２択の運試しに参加してしまいます。
そもそも、上がるか下がるかという短期的な２択の世界で正解を引き続けることなんて無理なのです。
為替は長期的に上がり続けることはない
レバレッジ怖いね〜〜。
でも本当に絶対にレバレッジはやらないということだったらどうなの？
そういうことならそれでもいいと思うけど、あんまり儲けられないよ？
例えば1ドル=100円で1000万円分買った時、100000ドルを持つことになる。
この後、1ドル=101円になった時に売ったら、1010万円になる。
当たり前だね。ドルの価格が1%上がったら利益も1%上がる。
お〜。じゃあ5%上がったところで売れば5％の利益だ！
その通り！問題なのは、5%も上がる局面がほとんど来ていないということなんだ。
ん？どういうことなの？
以下の図を見てください。これはここ5年間のドル円のレートです。
5年前に114.57円です。そして2022年現在、グラフは上下を繰り返してようやく115円まで戻ってきました。
つまり、5年前に買っていた人は5年間保有して売却しても利益はほぼ０円ということです。
株式や債券なら配当や利子でほぼ確実に収益が上がっていたでしょう。FXは圧倒的に長期投資は不向きなのです。収益の源泉が売買差額にしかないので仕方ありません。
このように、為替というのは企業業績と違って伸び続けたりすることはあまりありません。どちらかというと制御しづらい要因（災害、テロ、紛争）で大きく変動します。
そしてこういった要因による変動は、元に戻るのに長期間を要します。
2019年後半から急速に円高に向かっている様に見えますが、それでも103円程度であり、そこから115円に向かったとしても10%程度の値上がりに過ぎません。
2019年後半以降、S&P500に連動するＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００のリターンは脅威の40%代でした。これはコロナによる特需みたいなものですが、伝統的にS&P500は年平均7%程度の比較的安定したリターンがありますから、特に長期投資では効果を発揮するでしょう。
素人はスワップポイントもやめとけ
無視しようと思ったけど、簡単にスワップポイントについて話すよ。
スワップポイントは長期保有向けの利益確保の仕組みなんだ。
お！FXでも長期の利益が狙えるんだ！？
保有している通過に掛かる金利のことだね。長期といっても半年とかだよ。
半年で利益が出るの！？
出る。ただし、高金利通貨を買わないとダメなんだ。
最近だとトルコリラなんて8%とかだね。
それを買って長期で持っておけばいいんだ！！
・・・とはならないんだろうなぁ。
FXにおいては半年でさえ長期として扱われます。この半年で利益を得るための仕組みがスワップポイントです。
ドルの金利を上げるとかの話を聞いたことがあると思いますが、通過に対する金利支払いの差額により利益を得る仕組みです。
ここでポイントになるのは、
金利が高い通過には裏がある
ということです。
例えばトルコリラの金利は脅威の15%ほどですが、肝心の通貨自体は現在絶賛暴落中です。これだけ暴落したらリラに対して利払いが来ても円換算に困ります。
また、大統領の独裁的な政策により国内は混乱の渦中にあります。
つまり、金利が高いということは「発行国のリスクが高く、紙屑になる可能性が高いため、金利をあげないと誰も買ってくれない」ということの証左でもあるのです。
ざっと調べた感じ、
| 国 | 金利 |
|---|---|
| トルコ | 15% |
| ロシア | 6.75% |
| メキシコ | 4.75 |
| 中国 | 4.5% |
日本から見ると、政治的・治安的に不安定なくんいばかりですね・・・・
ということで、素人からしてみればどうがんばってもFXでは長期投資は難しいんだ。
かといって短期売買するのであれば、1日中チャートに張り付いて0.1円上がったら買って0.1円下がったら売ってを繰り返さないといけないんだ。
最後に：Yahooニュースに掲載されたヤバい記事
FXは資産形成に向かないということが伝わったところで、本題のヤバい記事を紹介して終わるよ。
増収その2:公務員でもできるFXは増収にオススメ サラリーマンや本業のある方でもオススメな副業としてはFX投資が挙げられます。【省略】
FXは数千円から始めることもできる投資となっていて、投資金額が少なければマイナスとなってもそれほど痛手にはなりません。老後の資金を貯めるためにFX投資を行うと、どれくらいの期間で貯められるのか
老後の資金を集めるためにFX投資がオススメという話をしましたが、その理由としては「時間や場所に関係なく取引ができる」ということにあります。上記でも少しだけ触れましたが、日本の企業の労働時間は世界でもトップクラスに長いのが特徴的です。そのため、本業が終わってから副業を始めるための時間がないという方も多いでしょう。
しかし、賃金として明確な副業と比べるとFX投資はマイナスになるかもしれないというリスクがあるのも事実です。正しい知識と経験を積み重ねていれば、そう簡単にマイナスとなることも無いのですが、不安を抱いている人も多いでしょう。【省略（老後２０００万円問題に触れています。こちら参照。）】仮に現在の年齢が40歳で貯金がないという方の場合でも、月に10万円をFX投資で稼いでいれば60歳の段階で2,400万円を貯めきることは可能です。 月に5万円のプラスでも1,200万円の貯蓄をすることができて、60歳以降も稼ぐことができるので退職後も安心できるというメリットがあります。
https://news.yahoo.co.jp/articles/7036e43a29e2e12088657adc0c71652f0247e98a?page=1 （40歳貯蓄なしの会社員…FXで「老後資金」を作ることはできるか？）
狂気の記事です。投資初心者にいきなりFXを勧めた挙句、「20年間毎月5万円のプラスを出せば簡単に20年間で1200万円が用意できる」そうです。
一体誰がなんのポジショントークを展開したらこんなヤバい記事をYahooニュースに掲載できるのでしょうか・・・
記事に著者の情報ありました。
清水 一喜 株式会社ソーシャルインベストメント 執行役員
https://news.yahoo.co.jp/articles/7036e43a29e2e12088657adc0c71652f0247e98a?page=1 （40歳貯蓄なしの会社員…FXで「老後資金」を作ることはできるか？）
会社を調べるとアプリケーション開発会社のようですね。QUICKや東証と付き合いがあるようです。
人物を調べると、「万有引力FX」という投資手法を提唱するTwitterがヒットするのですが、本人でしょうか・・・？
真相やいかに。